浅谈合规管理与风险防控

浅谈合规管理与风险防控
合规管理和风险防控对农村信用社来说是永恒的课题， 一是要从重要性、迫切性和本质属性三方面深刻认识合规管 理和风险防控年活动的重要意义；二是要突出三个重点，按 照三个步骤，坚持四项原则，认真开展好合规管理和风险防 控年活动；三是要严格落实六个方面的具体措施，确保活动 取得实实在在的效果.可见基层信用社案件风险防范的重要 性.为此浅谈以下几点建议.
一、加强风险教育，提高案件防范意识
一是开展政纪教育.通过多种形式，深入开展学习实践科 学发展观和党性党纪教育，进一步提高管人员廉洁合规意识 和拒腐防变的能力；二是开展法纪教育.对全体员工特别是新 进入员工开展职业操守教育、廉洁从业教育、法规制度教育， 增强员工遵章守纪、按章操作的意识；三、开展风险要点教 育.学习案例，警示各岗位员工自觉遵守职业操守，从思想根 源上消除风险案件隐患.
二、完善制度建设，强化制度落实
没有规矩不能成方圆，完善的制度是案件防范的前提， 落实制度是案件防范的关键，两者要有机结合起来.首先根据 业务发展和内控管理需要，完善案件防控及整改工作制度，
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定期召集相关部门分析案件防控形势；落实案件防控及整改 重点执行制度.其次从作风建设、遵守廉洁从业规定、严格执 行民主生活会、民主测评等各项基本制度着手，加强对高管 人员的监督，将案件防范纳入高管人员考核范围，促使其重 视并严格落实制度.
三、加大监督排查力度，强化问责机制
抓好自查和互查，在加强自身监督检查和岗位之间的相 互监督检查的同时，对员工行为进行检查.专门监督检查部门 进行专项检查，既包括人的监督，也包括物的监督，实现人 机共防.一方面，对在检查中该发现的问题而不能发现，或对 已发现的问题视而不见、查而不报、查而不究的，要坚决追 究检查者的责任.另一方面，加强员工思想排查工作，做到“班 前看神态、班中看情绪、吃饭看胃口、交流看心情、下班看 快慢、班后看做啥？”通过这“六看”，基本上能够及时发 现员工心态是否失常，做到密切关注员工思想动态，将各种 诱发案件的隐患消灭在萌芽状态.
四、创新防范手段，强化渠道建设
不断创新防范手段，近距离的了解员工的思想动态；持 续关注并消除员工的不良思想；拓宽渠道建设，为员工举报 违规违纪行为提供必要的渠道和途径；完善风险预警机制，
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多层次收集案件隐患信息或普遍存在的典型问题，及时进行 风险提示；建立员工家属沟通联络制度，通过多种形式向员 工家属通报情况，在家属与单位、家属与员工之间架起互相 理解的桥梁,携手共筑一道稳定员工队伍思想和防范经济案 件发生的后方防线.
五、构建案件防控体系
一是在发展中建设.
案件防控体系是一个开放的体系，它必然伴随着业务经营 的实践发展.因此，创新案件防控制度，构建科学的案件防控 体系，必须坚持发展性原则.随着金融体制的不断完善和金融 业务创新的深入，新情况、新问题不断出现.要抓住一些长期 治理但一直得不到好转的问题，抓住新形势下产生的新问 题，抓住可能发生案件苗头的领域，抓住系统内违规违纪方 面的突出问题，找准解决问题的切入点和工作着力点，大胆 探索，重点攻关，求得突破，使案件防控系统建设更好地体 现金融改革发展的要求.
二是在实践中建设.
案件防控系统建设要紧贴业务经营工作和业务实际操 作的实际，积极吸收以往的经验，针对实际工作中存在的新 情况、新问题去创新思维，寻求进一步做好案件防控工作的
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新途经，扬长避短，开拓前进.制度建设必须为防范化解风险 服务，风险防控目标也必须是经过努力能够做到的，具体措 施必须是可行的、可操作的.制度建设要针对业务操作实际， 朝着预防为主，事前防范的方向发展.现在的制度是事后惩罚 类的较多，事前预防，事前堵漏，防止违纪，规范行为的相 对较少.有些规范行为的规章制度，往往只规定不准怎么办， 而违反了怎么办硬性规定较少，使制度本身缺乏刚性，执行 起来缺乏力度.因此，案件防控制度应突出事前防范的制度建 设，以真正实现案件防控监督关口前移.
河东信用社 马翔
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